広島社労士勉強会「キズナ」〜今回は年金勉強会ですよ！！〜

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今日の話題は、ここ関西からの話題です！！
私が、将来やっていきたい路線にちょっと近い感じの社会保険労務士兼ＦＰの方のお話です。

私自身も、社労士の年金の知識＋企業年金総合プランナーとしての老後に向けた知識を合わせて、将来やっていきたいと思っています。
今回の方とは、やりたい方向性は違いますが、老後のプランを提供していく上では、同じ道なので興味深く読みました。

会社を設立したこれからが、本当の試練になると思うのですが、ぜひ、この会社の投資セミナーなど時間があれば行ってみたいと思いました。

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今日も皆さんが、ツイてますように。
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●5月21日（日本経済新聞）

日本で初めて東京都以外に本社を置く株式投資信託の運用会社を、大阪市に設立。四月八日、念願だった「浪花おふくろファンド」の販売に乗り出した。「関西で一般家庭の財産づくりを手伝いたい」と意気込む。
　
　長年、社会保険労務士やファイナンシャルプランナーとして年金や資産運用の相談に乗ってきた。投信会社を興したのも、公的年金だけでは豊かな老後が送れないと気づいたからだ。ただ、金融実務に関しては素人。投信業界のカリスマである沢上篤人氏の助けを借りながら、ファンドマネジャーの確保や金融庁での手続きに駆け回った。
　
　周囲の風当たりは強かった。夫や娘は、突然、会社をつくると言い出した石津氏の行動が理解できず猛反対。最後は応援してくれたが、今は「こんな小さな会社の投信を買って大丈夫なのか」といった声に悩まされる。
　
　「仮に運用会社がつぶれても、投資信託の資産は保護される。そういう基本から説明したい」。五月から初心者に、投資信託の仕組みや投資の大切さを分かりやすく解説する定期セミナー「ひよこ倶楽部」を始めた。株価の低迷など逆風は続くが、「会社で座っていても始まらない」と、各地を飛び回る日々だ。

（ここまで）


まずは、今から将来設計をしておかないと、公的年金だけでは大変なのは、この記事の通りだと思います。
ただ、銀行や証券会社に行くと、自分の将来設計に合った商品ではなく、その会社の商品を買わされてしまいます。
さらに、販売員が売りやすい商品を知らず知らずのうちに買わされているのです。

この会社のように、規模の小さい会社には、私はぜひ長期の投信を頑張ってほしいと思います。
色々と新しい商品をとっかえひっかえ紹介して、手数料を取れば企業はもうかります。
でも、投資信託のメリットは、複利効果です。
その複利効果が、本当の威力を発揮するのは、10年を超えたあたりだといわれています。

１0年、20年のスパンで信用して預けてくれれば、きっちり運用しますよ。
ただし、うちに預けるなら最低10年は我慢してくださいね！！
と言って、その商品を時間をかけゆっくりと育てていってほしいと個人的には思います。
1年や2年じゃ、長期投信とは言えないですよ（笑）

大阪からスタートした「浪花おふくろファンド」。
ぜひ、今後も見守っていきたいと思います。
そして、頑張ってほしいと思いました！！


＊複利効果とは（興味のある方はどうぞ）

毎年1000円づつ、5％で5年運用すると、

1年目　1000円×5％＝1050円
2年目　2050円×5％＝2152．5円
・・・・・
5年目　5525.6円×5％＝5801.9円

と、利息もそのまま運用していくために、1年だと50円の利息なのですが、5年で800円近くになることです。

実際は、利息に20％の税金が掛かるために、この数字にはなりません。
ただし、確定拠出年金は、例外規定にあたり、この20％の税金は免除されます。

テーマ : 政治・経済・時事問題 ジャンル : 政治・経済